理專弊案頻傳 顧立雄火了
不少人信賴銀行理專或行員，將存摺帳簿及印章交由理專保管，七年多來有17家銀行因客戶資金遭挪用而受金管會處罰。 本報系資料庫
銀行行員或理專挪用客戶資金案件頻傳，最近七年半來，就有17家銀行發生24件，金管會主委顧立雄昨（9）日表示，銀行對金管會的規定如果再置若罔聞，就會遭重罰。
金管會昨天也公布，從2012年到目前為止，銀行理專涉及挪用客戶資金，被裁罰案共有24件，涉案理專共24人遭解職；理專被解職後，依規定，五年內不得再回任金融機構。
被罰的銀行共有17家，罰鍰合計共8,600萬元，其中被處分金額最多的前三大銀行，依序是高雄銀行1,400萬元、渣打900萬元、土銀700萬元。
被罰件數最多的是高雄銀行，被罰四件；土銀有三件；被罰二件的銀行有兩家，包括渣打、富邦銀行。
立委賴士葆昨天在立法院財委會質詢表示，華銀理專作案時間竟可長達十年，銀行內稽內控措施都有，但就是不夠落實，他認為，金管會應該重罰，依挪用金額罰個十倍，銀行就會做好內稽內控。
顧立雄表示，理專挪用客戶資金案件，是我們非常重視的一塊，日前我們有邀集各銀行討論實務作法，並函請銀行公會針對人事、內控牽制及內稽三大項，來加強防範。
他表示，過去沒有人事、內控、內稽等整套要求，整套要求未來推出後，銀行若未能執行到位，金管會金檢得知，若未落實，就是重罰。
對於是否罰十倍？顧立雄強調，如果仍發生這類挪用案件，對規定置若罔聞，我會重罰。
顧立雄說，銀行法修正案剛通過，最高罰鍰提高到5,000萬元，會依個案情節懲處。
針對理專挪用客戶資金，金管會已發函要求銀行公會訂定防範措施，包括從三大面向著手，採取十大項防弊措施加以防堵，希望訂定「理專十誡」，維護消費者權益。
顧立雄表示，這些理專得到客戶信賴，把存摺、印章交給理專保管，上次找銀行討論後將採行的措施，就有要求銀行禁止理專拿客戶存摺、印章臨櫃幫客戶辦業務，這涉及銀行內稽內控。
另外，就是要求理專輪調，以及在理專休假期間執行內部查核機制等。
